قیمت ریپل

ریپل (XRP)؛ شبکه پرداخت دیجیتال بلاک چینی

ریپل (Ripple) یک شبکه پرداخت دیجیتال و سیستم تسویه بین‌المللی است که برخلاف بیشتر ارزهای دیجیتال، به‌صورت متمرکز توسط شرکت ریپل لبز (Ripple Labs) مدیریت می‌شود. هدف اصلی این شبکه، جایگزینی سیستم سنتی سوئیفت (SWIFT) برای انتقال سریع و کم‌هزینه پول در سراسر جهان است. بانک‌ها و موسسات مالی از سیستم سوییفت برای انتقال بین‌المللی پول و اوراق بهادار استفاده می‌کنند.

کمپانی ریپل برای انجام تراکنش‌ها، از رمزارز XRP و بلاک چین XRP Ledger (به اختصار XRPL) استفاده می‌کند. بیشتر کاربران به اشتباه شرکت ریپل و توکن XRP را یکی می‌دانند.  این شرکت مالک بلاکچین یا رمزارز XRP نیست. با این حال، نقش مهمی در اکوسیستم XRPL ایفا می‌کند و از طریق اجرای ۶ نود اعتبارسنج منحصربه‌فرد در شبکه XRP Ledger ، به عملکرد آن کمک می‌کند.

XRPL در واقع یک بلاکچین مستقل و غیرمتمرکز است که توسط یک شبکه از نودهای اعتبارسنج اداره می‌شود، و تصمیم‌گیری درباره تراکنش‌ها و به‌روزرسانی‌ها توسط اجماع بین این نودها انجام می‌شود، نه صرفا شرکت ریپل.

توکن XRP به‌عنوان ارز بومی این شبکه، برای تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی و تامین نقدینگی در پرداخت‌های برون‌مرزی استفاده می‌شود. این توکن برخلاف بیت کوین و اتریوم، نیاز به استخراج ندارد و تمامی واحدهای آن به‌صورت پیش‌استخراج‌شده (Premined) هستند.

تاریخچه و پیدایش

شروع کار ریپل به سال ۲۰۰۴ برمی‌گردد. در این سال فردی به نام رایان فوگر (Ryan Fugger) در کانادا، ریپل‌پی (RipplePay) را با هدف رفع محدودیت‌های بیت‌کوین تاسیس کرد. هدف او مشابه بیت‌کوین، ایجاد یک سیستم پرداخت سریع، امن و ارزان در سطح جهانی بود. اما با تمرکز بر کسب‌وکارها نه کاربران عادی.

سال 2012، این پروژه به جد مک‌کالب (Jed McCaleb)، آرتور بریتو (Arthur Britto) و دیوید شوارتز (David Schwartz) فروخته شد و به OpenCoin تغییر نام داد. در ژوئن ۲۰۱۲، آن‌ها بلاک چین XRP Ledger (XRPL) را راه‌اندازی کردند و با سرمایه‌گذاری جدید کریس لارسن (Chris Larsen)، شرکت NewCoin را تاسیس کردند که سپس به OpenCoin تغییر نام داد و در نهایت با نام Ripple شناخته شد.

در نهایت این شرکت در سال ۲۰۱۳ به Ripple Labs تغییر نام داد و اولین محصول خود، xCurrent را معرفی کرد که برای تسویه سریع پرداخت‌های بین‌المللی طراحی شده بود. در ۲۰۱۴، ریپل دومین محصول خود یعنی ارز XRP را عرضه کرد که به عنوان یک دارایی دیجیتال برای انجام تراکنش‌های فرامرزی استفاده می‌شد.

مسیر تکامل و مهم‌ترین رویدادهای تاریخ ریپل

• ۲۰۰۴: ایجاد RipplePay به عنوان یک سیستم پرداخت دیجیتال غیرمتمرکز
• ۲۰۱۲: تغییر نام به OpenCoin و تبدیل به یک شبکه ارز دیجیتال، راه‌اندازی بلاک چین XRP Ledger یا XRPL
• ۲۰۱۳: تغییر نام به Ripple Labs و توسعه xCurrent
• ۲۰۱۴: عرضه توکن XRP (پس از راه‌اندازی XRPL، تیم توسعه‌دهنده ۸۰ میلیارد XRP را به شرکت ریپل داد تا از نقدینگی بازار و پذیرش رمزارز حمایت کند. ریپل این XRP را به‌تدریج فروخت تا بازار قدرتمندی برای XRP ایجاد کند)
•  ۲۰۱۴: جد مک‌کالب شرکت را ترک کرد و شبکه‌ای مشابه به نام استلار (XLM) را راه‌اندازی کرد. او قبل از ترک شرکت ۹ میلیارد XRP به‌عنوان پاداش دریافت کرد و بعدا اعلام کرد که تمام دارایی‌های خود را فروخته است.
• ۲۰۱۷: ثبت اوج قیمت (ATH) 3.84 دلاری برای XRP
•  ۲۰۲۰: شکایت SEC از ریپل به دلیل فروش غیرقانونی XRP به‌عنوان یک اوراق بهادار
•  ۲۰۲۰: بنیاد XRPL (XRPL Foundation) به‌عنوان یک سازمان مستقل و غیرانتفاعی راه‌اندازی شد تا رشد و پذیرش XRP Ledger را تقویت کند. این بنیاد ۶.۵ میلیون دلار برای بهبود زیرساخت XRPL جمع‌آوری کرد.
• 2024: معرفی استیبل‌کوین اختصاصی ریپل یو اس دی با نماد RLUSD
• 2025: صدور مجوز برای راه‌اندازی استیبل کوین ریپل توسط دپارتمان خدمات مالی نیویورک (NYDFS در ماه ژانویه

مقایسه ریپل و بیت کوین

ارز ریپل (XRP) برای بانک‌ها و موسسات مالی طراحی شده، اما بیت‌کوین بیشتر به عنوان ذخیره ارزش استفاده می‌شود.

نقش XRP در اکوسیستم ریپل

•  برخلاف تصور عمومی، XRP و شبکه ریپل دو مفهوم متفاوت هستند.
• ریپل یک سیستم پرداخت بین‌المللی است که بانک‌ها و مؤسسات مالی می‌توانند از آن برای تسویه تراکنش‌های فرامرزی استفاده کنند.
• XRP نقش ارز واسطه را دارد که نقدینگی لازم برای تراکنش‌های سریع و ارزان را تامین می‌کند.
•  یکی از محصولات مهم ریپل ODL (On-Demand Liquidity) است که با استفاده از XRP، نیاز به حساب‌های پیش‌پرداخت‌شده را از بین می‌برد.
• بانک‌های بزرگی مانند Santander، بانک آمریکا و American Express از فناوری ریپل استفاده می‌کنند.

فناوری و ویژگی‌ها

• تراکنش‌های سریع: پردازش ۱۵۰۰ تراکنش در ثانیه با تأییدیه در ۳ تا ۵ ثانیه
• کارمزد پایین: هزینه هر تراکنش فقط ۰.۰۰۰۰۲ XRP است
• بدون نیاز به استخراج (Mining): تمامی ۱۰۰ میلیارد واحد XRP از ابتدا استخراج شده‌اند
• پروتکل اجماع (RPCA): تایید تراکنش‌ها توسط شبکه‌ای از بیش از ۱۵۰ نود اعتبارسنج
• سازگار با دیفای و NFT: ریپل لجر (XRP Ledger) از NFTها و برنامه‌های DeFi پشتیبانی می‌کند

طرز کار بلاکچین ریپل (XRP Ledger)

ساختار XRPL و ثبت تراکنش‌ها

• XRP Ledger (XRPL) مانند سایر بلاکچین‌ها، سوابق تراکنش‌ها را به‌صورت تغییرناپذیر (Immutable) ذخیره می‌کند.
•  این دفتر کل، اطلاعات حساب‌ها، موجودی‌ها و انتقالات را ثبت و با استفاده از رمزنگاری کلید خصوصی و عمومی ایمن‌سازی می‌کند.
• فقط دارندگان کلید خصوصی می‌توانند تراکنش‌های خود را تایید کنند.

تایید و نهایی‌سازی تراکنش‌ها در شبکه XRP

• تراکنش‌های XRP در عرض چند ثانیه تسویه می‌شوند و امکان پرداخت در ارزهای محلی و تبادل دارایی بین مؤسسات مالی را فراهم می‌کنند.
• این تراکنش‌ها توسط شبکه‌ای از بیش از ۱۵۰ نود اعتبارسنج تایید می‌شوند که برخی از آن‌ها در لیست نودهای معتبر ریپل (Unique Node List - UNL) قرار می‌گیرند.
• لیست UNL شامل ۳۵ اعتبارسنج منتخب است که شرکت ریپل ۶ مورد از آن‌ها را اجرا می‌کند.

مکانیزم اجماع RPCA در بلاکچین ریپل

•  ریپل از الگوریتم اجماع پروتکل ریپل (Ripple Protocol Consensus Algorithm - RPCA) برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها استفاده می‌کند.
• برای تایید یک تراکنش، حداقل ۸۰٪ از نودهای اعتبارسنج باید بر سر آن توافق کنند.
• در صورت وجود بیش از ۲۰٪ اعتبارسنج معیوب، عملکرد شبکه مختل خواهد شد.
• پس از تایید، تراکنش‌ها به‌طور دائمی در XRPL ثبت و روی بلاکچین تایم‌استمپ (Timestamp) شده تا تغییرناپذیر باقی بمانند.
• با این مکانیزم اجماع سریع و کارآمد، XRP Ledger یکی از پایدارترین و مقیاس‌پذیرترین بلاکچین‌های مالی جهان محسوب می‌شود. 

مزایای خرید ریپل (XRP)

از مزایای ریپل می‌توان به بازار گسترده و حجم قابل توجه سرمایه در گردش آن اشاره کرد. این موضوع سبب افزایش اعتبار این دارایی شده است. شبکه ریپل قادر است تراکنش‌ها را با سرعت قابل قبولی پردازش کند و در عین حال امکان ارائه و دریافت وام به وسیله توکن XRP نیز وجود دارد.

از دیگر مزایای خرید ریپل می‌توان به اهداف بلندپروازانه این پروژه اشاره کرد. ریپل همکاری گسترده‌ای با بانک‌ها و موسسات مالی سنتی دارد و این نهادها را به استفاده از سرویس‌های غیرمتمرکز ترغیب می‌کند. اگرچه در نگاه اول بین اهداف رمز ارزها و بانک‌ها تعارض منافع دیده می‌شود، اما ریپل می‌خواهد بانک‌ها را برای ارائه و پذیرش چنین سرویس‌هایی قانع کند. درنهایت باید به تورم‌زا نبودن ریپل اشاره کرد که دلیل آن به عرضه مرحله‌ای توکن و عدم استفاده از الگوی استخراج برمی‌گردد.

1. سرعت بالا: تراکنش‌های ریپل در 3 تا 5 ثانیه انجام می‌شوند، که این سرعت بسیار بالاتر از بیت‌کوین (حدود ۱۰ دقیقه) و اتریوم (چند دقیقه) است.

2. هزینه کم تراکنش: هزینه تراکنش‌های ریپل بسیار پایین است (کمتر از ۰.۰۰۱ دلار)، که آن را به گزینه‌ای ایده‌آل برای پرداخت‌های بین‌المللی تبدیل می‌کند.

3. مقیاس‌پذیری: ریپل توانایی پردازش ۱,۵۰۰ تراکنش در ثانیه (TPS) را دارد و این عدد در مقایسه با بیت‌کوین (۷TPS) و اتریوم (۳۰TPS) بسیار بالاتر است.

4. همکاری با مؤسسات مالی بزرگ: ریپل با بانک‌ها و مؤسسات مالی بزرگی مانند American Express، Santander و Standard Chartered همکاری دارد، که این موضوع اعتبار آن را افزایش می‌دهد.

5. هدف کاربردی: ریپل به جای تمرکز بر روی ذخیره ارزش (مانند بیت‌کوین)، بر روی تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی و کاهش هزینه‌های انتقال ارز تمرکز کرده است.

6. تکنولوژی پیشرفته: ریپل از پروتکل RippleNet و فناوری XRP Ledger استفاده می‌کند که به مؤسسات مالی اجازه می‌دهد تراکنش‌ها را به صورت مستقیم و بدون نیاز به واسطه انجام دهند.

7. کاهش نیاز به نقدینگی: ریپل با استفاده از XRP نیاز به نگهداری حساب‌های بانکی در کشورهای مختلف را کاهش می‌دهد، که این موضوع هزینه‌های موسسات مالی را کم می‌کند.

معایب خرید ارز ریپل (XRP)

ریپل همیشه حواشی و شایعات زیادی را اطراف خودش داشته است. نحوه عرضه کوین، رویکردهای متناقض مدیران، سهم عمده اعضای بنیاد ریپل از کل عرضه و رکود قیمتی طولانی‌مدت از مهم‌ترین معایب ارز دیجیتال XRP است.

1. متمرکز بودن: ریپل به دلیل همکاری نزدیک با بانک‌ها و مؤسسات مالی، به عنوان یک پروژه متمرکز شناخته می‌شود. این موضوع با فلسفه غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال در تضاد است.

2. وابستگی به شرکت ریپل: شرکت ریپل کنترل قابل توجهی بر روی شبکه و عرضه XRP دارد. این موضوع باعث شده است که برخی از افراد آن را به عنوان یک ارز دیجیتال واقعی نپذیرند.

3. مشکلات قانونی: شرکت ریپل در سال ۲۰۲۰ توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) به دلیل فروش XRP به عنوان یک اوراق بهادار غیرمجاز مورد شکایت قرار گرفت. این موضوع باعث کاهش اعتماد سرمایه‌گذاران و افت قیمت XRP شد.

4. عرضه زیاد: کل عرضه XRP حدود ۱۰۰ میلیارد واحد است که بخش قابل توجهی از آن در اختیار شرکت ریپل قرار دارد. این موضوع نگرانی‌هایی درباره کنترل قیمت و عرضه ایجاد کرده است.

5. وابستگی به پذیرش بانک‌ها: موفقیت ریپل به میزان پذیرش آن توسط بانک‌ها و مؤسسات مالی وابسته است. اگر این مؤسسات از ریپل استفاده نکنند، ارزش XRP ممکن است کاهش یابد.

6. رقابت با سایر فناوری‌ها: ریپل با فناوری‌های دیگری مانند استلار (Stellar) و SWIFT GPI رقابت می‌کند، که این موضوع می‌تواند چالشی برای رشد آن باشد.

7. نوسانات قیمت: مانند سایر ارزهای دیجیتال، قیمت XRP نیز نوسانات زیادی دارد و این موضوع می‌تواند برای سرمایه‌گذاران ریسک‌آمیز باشد.

آینده ریپل و چشم‌انداز آن در صنعت مالی

ریپل در سال‌های اخیر فعالیت خود را گسترش داده و شرکت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال و فناوری‌های مکمل را خریداری کرده است. در سال‌های ۲۰۲۳ و ۲۰۲۴، این شرکت Standard Custody & Trust و Metaco را که در حوزه خدمات نگهداری دارایی‌های دیجیتال (Crypto Custody) فعالیت دارند، تصاحب کرد.

هدف این خریدها:

• ارائه خدمات نقدینگی کریپتو به موسسات مالی
• توسعه راهکارهای دیفای (DeFi) برای مشتریان سازمانی

پرونده حقوقی ریپل و تاثیر آن بر آینده شرکت

•  در ۲۰۲۰، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) از ریپل به دلیل فروش غیرقانونی اوراق بهادار (XRP) شکایت کرد.
•  در ۲۰۲۳، قاضی آنالیسا تورس حکم داد که XRP هنگام فروش در صرافی‌ها اوراق بهادار محسوب نمی‌شود، اما در فروش به سرمایه‌گذاران نهادی، اوراق بهادار است.
• SEC خواستار جریمه ۲ میلیارد دلاری برای ریپل شد، اما این شرکت اعتراض کرد.
•  در آگوست ۲۰۲۴، ریپل با پرداخت ۱۲۵ میلیون دلار جریمه، پرونده خود را نهایی کرد.
• نتیجه: حل این پرونده ریسک قانونی ریپل را کاهش داده و باعث رشد همکاری‌های این شرکت با نهادهای مالی شد.

ورود ریپل به حوزه استیبل‌کوین‌ها

•  در ۲۰۲۴، ریپل استیبل‌کوین اختصاصی خود را معرفی کرد که با پول نقد و دارایی‌های معادل نقدی پشتیبانی می‌شود.
• در ژانویه ۲۰۲۵، دپارتمان خدمات مالی نیویورک (NYDFS) مجوز این استیبل‌کوین را صادر کرد.
• ریپل با صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز برای پذیرش این استیبل‌کوین همکاری کرده است.
• نتیجه: ورود به حوزه استیبل‌کوین‌ها می‌تواند جایگاه ریپل را در بازار پرداخت‌های دیجیتال تقویت کند و پذیرش آن را در میان بانک‌ها و مؤسسات مالی افزایش دهد.

چشم‌انداز آینده ریپل

• گسترش همکاری با بانک‌ها و مؤسسات مالی برای افزایش پذیرش XRP
• ورود به بازار دیفای و استیبل‌کوین‌ها برای بهبود نقدینگی و تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی
• افزایش مقبولیت قانونی پس از بسته شدن پرونده SEC

با کاهش موانع قانونی و گسترش خدمات، ریپل می‌تواند به یکی از بازیگران کلیدی در آینده سیستم‌های پرداخت بین‌المللی تبدیل شود.

خرید و فروش ریپل در صرافی ایرانی

خرید و فروش ریپل (XRP) در صرافی‌های خارجی، به دلیل محدودیت‌های بین‌المللی و تحریم‌ها ممکن است با موانع اساسی از جمله احراز هویت مواجه شود. برای دور زدن این چالش‌ها، انتخاب صرافی‌های معتبر داخلی مانند صرافی راستین یک گزینه امن و راحت برای کاربران ایرانی است. در این صرافی‌ها، کاربران بدون نگرانی از مسدود شدن حساب‌های خود می‌توانند به خرید و فروش ارزهای دیجیتال از جمله ریپل بپردازند.
صرافی‌های معتبر داخلی با ارائه خدمات بدون کارمزد و نظارت داخلی، تجربه‌ای امن و مطمئن را برای کاربران فراهم می‌کنند. البته هزینه‌های مرتبط با برداشت ریالی و کارمزد انتقال ارز دیجیتال در شبکه بلاکچین همچنان ممکن است وجود داشته باشد.

خرید ریپل در صرافی راستین

برای خرید ریپل (XRP) در صرافی راستین، ابتدا باید مراحل ثبت‌نام و احراز هویت خود را تکمیل کنید. پس از تایید هویت و فعال‌سازی حساب کاربری، می‌توانید با واریز مبلغ ریالی به کیف پول ریالی خود در این صرافی، فرآیند خرید ارز ریپل را آغاز کنید.
در بخش "خرید سریع" صرافی راستین، تنها کافی است مقدار مورد نظر از ارز ریپل را وارد کرده و پس از تایید نهایی، توکن‌های خریداری‌شده به کیف پول داخلی شما در صرافی منتقل می‌شوند. این توکن‌ها را می‌توانید در کیف پول داخلی صرافی نگهداری کنید یا به کیف پول شخصی خود منتقل نمایید.

فروش ریپل در صرافی راستین

برای فروش ارزهای دیجیتال از جمله ریپل (XRP) در صرافی راستین، دو گزینه پیش روی شماست. اگر توکن‌های XRP خود را در یک کیف پول خارجی نگهداری می‌کنید، ابتدا باید آن‌ها را به کیف پول داخلی خود در صرافی راستین انتقال دهید. سپس از طریق بخش "فروش سریع"، می‌توانید این توکن‌ها را به ریال تبدیل کنید.
در صورتی که توکن‌های بیت‌کوین در کیف پول داخلی صرافی نگهداری می‌شوند، بدون نیاز به انتقال، می‌توانید مستقیما آن‌ها را به فروش برسانید. پس از فروش، مبلغ ریالی به کیف پول ریالی شما در صرافی واریز می‌شود و می‌توانید آن را به حساب بانکی خود انتقال دهید یا برای خریدهای بعدی در کیف پول خود نگه دارید.
صرافی راستین امکان خرید و فروش XRP را بدون دریافت کارمزد معاملات فراهم می‌کند، اما در زمان برداشت ریالی یا انتقال ارز دیجیتال به کیف پول خارجی، هزینه‌های مرتبط با شبکه بلاک‌چین و سیستم بانکی اعمال می‌گردد.

قیمت لحظه ای ریپل

قیمت لحظه ای ریپل و تمام ارزهای دیجیتال، بسته به عوامل مختلفی چون عرضه و تقاضا، اخبار و رویدادهای مهم، فعالیت نهنگ ها، احساسات سرمایه‌گذاران و نوسانات بازارهای جهانی مالی ستنی همواره در حال تغییر هستند. در صرافی راستین، لیست قیمت تمام ارزهای دیجیتال از جمله XRP به‌صورت لحظه‌ای نمایش داده می‌شوند.

جمع‌بندی

ریپل (Ripple) یک شبکه پرداخت دیجیتال و سیستم تسویه بین‌المللی است که از بلاکچین XRP Ledger (XRPL) و رمزارز XRP برای انجام تراکنش‌های سریع و کم‌هزینه استفاده می‌کند. برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال، ریپل متمرکز است و توسط شرکت Ripple Labs مدیریت می‌شود، اما XRPL به‌صورت مستقل فعالیت می‌کند. هدف اصلی ریپل جایگزینی سوئیفت (SWIFT) و تسهیل پرداخت‌های برون‌مرزی برای بانک‌ها و موسسات مالی است.

XRP به‌عنوان ارز بومی این شبکه برای تامین نقدینگی در پرداخت‌های بین‌المللی استفاده می‌شود و برخلاف بیت‌کوین، نیاز به ماینینگ ندارد، زیرا به‌صورت پیش‌استخراج‌شده (Premined) عرضه شده است. ریپل در سال‌های اخیر توسعه یافته و همکاری‌های گسترده‌ای با بانک‌های بزرگ داشته است، اما همچنان با چالش‌های قانونی و رقابت سایر فناوری‌های مالی روبه‌روست.